Инвестиционные риски


invest-risk

Инвестиционные риски — опасность потери или обесценивания инвестиций, неполучение от них отдачи.

Различные инвестиционные стратегии и проекты имеют различные степени риска, как правило чем выше доходность инструмента или проекта, тем выше его инвестиционный риск. Риска можно избежать — просто не участвовать в каком-либо инвестиционном проекте, но в таком случае нет возможности  заработать с помощью инвестиций.

Инвестиционные риски делятся на:

1. Торговые риски.

При вложении средств в торговые операции на рынках, будь то фондовый или валютный рынки, где прибыль (профит) создается изменением стоимости приобретенных активов, Вы подвергаете ваши средства торговому риску, который заключается в том, что цена может пойти против открытой позиции, в результате чего можно потерять все или часть вложенных средств.

Если говорить про доверительное управление в ПАММ-счетах, то трейдер просто может потерять (слить) часть или все Ваши средства в результате убыточных сделок.

Существует несколько способов уменьшения торговых рисков:

«время жизни» трейдера.  Чем дольше торгует трейдер, тем большим периодом времени проверена его торговая стратегия, тем меньше вероятность слива и меньше торговый риск. Необходимо рассматривать трейдеров от года и выше. Таким образом видно, что трейдер может подстраиваться под меняющиеся условия рынка. Можно рассматривать трейдеров с меньшим «временем жизни» при определенных условиях.

анализируй стэйтмент. Инвестору необходимо проанализировать историю сделок (стэйтмент) трейдера, чтобы выяснить максимальную просадку, примерный процент доходности. Чем выше доходность и меньше максимальная просадка по сделкам, тем лучше. Учитывая все эти и многие другие параметры понимаем стоит ли доверять свои средства этому трейдеру.

загрузка депозита. Чем меньший процент от депозита на сделку использует трейдер, тем меньше торговый риск. Необходимо также учесть использует ли трейдер ограничения по убытку на сделку (так наз. стоп-лосс) — это большой плюс к выбранному трейдеру.

торговые стратегии. Чем больше торговых стратегий, валютных пар и различных инструментов использует трейдер одновременно, тем торговый риск меньше. Таким образом убытки по одной стратегии могут уравновешивать прибыль по другой и т.п. Если трейдер использует автоматические торговые системы (АТС, роботы), то надо хорошо проанализировать их торговлю, прежде чем принять решение вкладывать в них свои средства.

диверсификация средств. Т.е. распределение средств по разным трейдерам и инструментам. Подробнее о Диверсификации.

2. Неторговые риски. 

Это риски мошенничества. Вероятность того, что трейдер, или брокер заберут Ваши средства и Вы останетесь ни с чем.

Неторговый риск присутствует везде, где есть возможность трейдера снять Ваши средства в вашего счета.

Неторговые риски отсутствуют:

недоступность торгового счета. Если трейдер не имеет доступа к счету, где лежат Ваши средства, то нет неторгового риска.

ПАММ или ЛАММ-счета. Если Вы используете ПАММ или ЛАММ-счета, где есть реальное подтверждение торговых сделок, то неторговые риски отсутствуют.

Во всех остальных случаях, даже если Вы хорошо знаете трейдера существует неторговый риск. Если Вы используете Хайп-проекты, кредитные лимиты, интернет-заемы и т.д., то в этих случаях также присутствуют неторговые риски.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.