Диверсификация


Eggs

Занимаясь инвестированием поневоле сталкиваешься с понятием диверсификация. Если говорить про портфельное инвестирование, то диверсификация — это разнообразие средств и инструментов, в которые мы вкладываем наш капитал. Смысл диверсификации в том, чтобы снизить риск и повысить или сохранить доходность. Далее я расскажу несколько приемов, которые я применяю.

Иногда инвесторы гонясь за максимальной доходностью забывают о рисках. Гораздо важнее не повысить доходность, а максимально снизить риски стратегии инвестирования. Сохранение прибыли и депозита важнее, чем получение дивидендов. Вообще важна средняя скорость прироста дивидендов.

Существует простой и достаточно надежный способ проверки стратегии инвестирования — это отношение прибыли к максимальной просадке за отдельно взятый промежуток времени, так называемый фактор восстановления. Например если доходность нашей инвестиционной стратегии составляет 60% в год, а максимальная просадка за этот период  составляет 30 %, то фактор восстановления будет равен 2.

Если сравнить две инвестиционные стратегии, то лучшей будет та, у которой фактор восстановления будет выше. Стратегия дающая 40% в год с максимальной просадкой 4% будет лучше, чем стратегия со 150% годовых и с максимальной просадкой в 80%. Увеличивая доходность как правило увеличивается и риск.

1. Распределение высокорисковых и низкорисковых средств (принцип штанги)

Общий принцип распределения моего инвест-портфеля- это так называемый принцип штанги, 85% вложений в консервативных управов таких как (sven, veronika, votfx, Galaxy), а остальные 15% вложений в агрессоров (Hozyin, Potroshitel, Otmar, Patrik).  Таким образом, каждая сторона штанги уравновешивает другую в случае просадки. В случае, если все сыграли в плюс — получаем повышенную доходность. Также в портфель можно внести полуагрессоров (investobolin, AlexZhuk, Klyaksa, JBorn), в этом случае доли могут распределяться немного по-другому, например консервы — 60%, полуагрессоры — 30%, агрессоры — 10%. Но в любом случае консервы не менее 50%.

2. Использование «специнструментов»

Разные площадки инвестирования иногда делают специальные инструменты для ПАММ-счетов. Например на Fx-trend есть инструменты такие, как ПАММ-Индексы. В Пантеон-финанс такие инструменты называются ПАММ-Фонды.

ПАММ-Индекс — это специальный инструмент, созданный площадкой Fx-trend, объединяющий в себе несколько ПАММ-счетов в определенном соотношении, которые напоминают чем-то инвестиционный мини-портфель. ПАММ-Индексы бывают разные, объединены по разным критериям, таким как количество капитала, стратегии торговли и т.д.  ПАММ-Индексы имеют некоторые преимущества перед перед отдельными ПАММ-счетами. Использование ПАММ-Индексов — это хороший способ диверсификации  инвест-портфеля. Подробнее о ПАММ-Индексах.

3. Применение инструментов с низкой корреляцией

Применяйте инструменты с низкой корреляцией между собой. Инструменты с высокой корреляцией применять бессмысленно, т.к. они уйдут в просадку одновременно. Также это касается ПАММ-Индексов и различный форекс площадок.

Применение этих простых правил позволит значительно снизить Инвестиционные риски при инвестировании В ПАММ-счета

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.